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洗钱取现怎么判刑的

吴亮律师2025-07-07杭州钱塘刑事律师

结论:
洗钱取现行为涉嫌洗钱罪,情节不同量刑不同,单位犯罪也有相应处罚。
法律解析:
依据法律规定,为掩饰、隐瞒特定犯罪如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等的所得及其产生收益的来源和性质,实施提供资金账户等行为之一的构成洗钱罪。情节一般的,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。若单位犯洗钱罪,单位会被判处罚金,其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,情节严重处五年以上十年以下有期徒刑。具体量刑要综合犯罪事实、情节、危害后果等判定。如果遇到涉及洗钱罪相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,以便获得准确和有效的法律建议。
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1.洗钱取现行为构成洗钱罪,此罪旨在打击为特定严重犯罪所得及收益掩饰、隐瞒来源和性质的行为,这些特定犯罪涵盖毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪。
2.该罪量刑根据情节轻重而定,情节一般的,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯罪时,对单位判处罚金,对相关责任人员,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,情节严重处五年以上十年以下有期徒刑。
3.为避免此类犯罪,个人应增强法律意识,不参与可疑资金交易。金融机构需加强监管,完善客户身份识别和交易监测机制,及时报告可疑交易。司法部门应加大打击力度,提高违法成本,形成有效震慑。
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法律分析:
(1)洗钱取现行为是一种严重的违法犯罪行为,其涉及的洗钱罪旨在掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源和性质。这些特定犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类严重犯罪。
(2)洗钱罪的行为方式有多种,如提供资金账户等。一旦实施这些行为,就可能构成洗钱罪。
(3)对于洗钱罪的量刑,区分个人犯罪和单位犯罪。个人犯罪中,情节一般的处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯罪时,对单位判处罚金,对相关责任人员按情节轻重量刑。最终量刑要综合考虑犯罪事实、情节、危害后果等因素。

提醒:
洗钱罪量刑严重,任何为违法所得掩饰来源和性质的行为都不可取。不同案件情况不同,遇到法律问题建议咨询专业法律人士。
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(一)对于个人,要严格遵守法律法规,不参与任何可能涉及洗钱取现的活动。若发现身边有此类行为,应及时向相关部门举报。
(二)单位要建立健全内部监管制度,加强对资金流动的审查和管理,防止单位人员利用职务之便实施洗钱行为。
(三)金融机构应加强客户身份识别和交易监测,对可疑交易及时报告给反洗钱监测分析中心。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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1.洗钱取现属于洗钱犯罪行为。为掩盖涉毒、涉黑、恐怖活动等犯罪所得及收益来源性质,有提供资金账户等行为,就构成洗钱罪。
2.情节一般,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
3.单位犯罪,对单位判罚金,主管和责任人处五年以下有期徒刑或拘役;情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑。量刑结合实际判定。

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